ARAG Direkt Kfz Versicherung Erfahrungen 2019: ARAG Autoversicherung im Test

Unsere ARAG KFZ Direkt Versicherung ErfahrungenDie ARAG SE ist das größte deutsche Versicherungsunternehmen in Familienbesitz. Weltweit sind rund 3500 Mitarbeiter beim ARAG-Konzern beschäftigt. Ein wichtiges Kerngeschäft ist unter anderem die ARAG Autoversicherung. Im Jahr 2010 erwirtschaftete der Konzern ein Prämien- und Umsatzvolumen von knapp 1,5 Milliarden Euro. 2,5 Millionen der von ARAG betreuten Policen entfallen auf das Rechtschutzgeschäft, was den Konzern zum weltweit zweitgrößten Rechtschutzversicherer macht.  Die Unternehmenszentrale befindet sich im ARAG-Tower in Düsseldorf

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Pro und Contra bei der ARAG Direkt Versicherung:

Pro:

bulletpoint_Plus Alleinfahrertarife und Partnerrabatte sind möglich.
bulletpoint_Plus Eine Pauschaldeckung von 100 Millionen Euro ist vorhanden
bulletpoint_Plus Günstigere Tarife für Frauen und Familien werden angeboten.
bulletpoint_Plus Wohnungseigentümer und Wenigfahrer erhalten einen Nachlass.
bulletpoint_Plus Der ARAG Direkt Test zeigt, dass Haftpflicht- und Kaskoversicherungen in unterschiedliche Tarife aufgeteilt sind, wodurch sich jeder Kunde seinen Versicherungsschutz individuell zusammenstellen kann.
bulletpoint_Plus Schadenfälle können sowohl telefonisch als auch online gemeldet werden.

Contra:

bulletpoint_Minus Die Website bietet keinen idealen Überblick
bulletpoint_Minus Es ist kein Ratenrechner vorhanden
bulletpoint_Minus Leider kein Online-Abschluss zum Zeitpunkt des Testberichts
bulletpoint_Minus Werkstattbindung im Basispaket

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Pro und Contra der ARAG Direkt Versicherung im Detail

Pro:

Mit der ARAG Direkt Kfz Versicherung können Sie Versicherungsschutz im Bereich der Haftpflicht-, Teilkasko- sowie Vollkaskoversicherung abschließen. Optional besteht auch die Möglichkeit zum Abschluss eines Kfz Schutzbriefs. Die Haftpflichtversicherung wird mit einer Pauschaldeckung von 100 Millionen Euro angeboten, wobei hier nur Pkws mit privater Nutzung versichert werden.

Für Frauen, Familien und Wohnungseigentümer werden nach den ARAG KFZ Versicherung Erfahrungen günstigere Tarife angeboten. Wer nur wenig fährt kann dabei Nachlässe erhalten. Somit kann die jeweilige Versicherung noch individueller auf Sie zugeschnitten werden.

Positiv bewerten wir in unserem Test, dass Haftpflicht- und Kasko Versicherungen der ARAG Direkt in drei Tarifstufen unterteilt sind. Somit kann jeder Kunde individuell auswählen, wie umfassend der Versicherungsschutz sein soll. Zusätzlich zu den Hauptversicherungen lassen sich noch Zusatzversicherungen wie ein -Schutzbrief hinzubuchen.

Sie können einen Schaden telefonisch oder via Kontaktformular im Internet melden. Hier bietet die ARAG Direkt Versicherung zeitgemäßen Kundenservice.

Contra:

Leider ist in die Website kein repräsentatives Versicherungsbeispiel integriert. Auch ein Beitragsrechner ist nicht vorhanden, weshalb Sie sich als Kunde nur vor Ort, mit einem Berater, ein Bild der Konditionen machen können.

Leider ist es bei der ARAG Direkt nach unseren Erfahrungen auch nicht möglich, alle Versicherungsleistungen online abschließen zu können. Dadurch wird der Vertragsabschluss zunächst einmal erschwert. Allerdings gibt es einen Filialenfinder auf der Website, mit dem Sie nächstgelegene Filiale ausfindig machen können.

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Die wichtigsten Konditionen und Fakten der ARAG Direkt im Überblick

bulletpoint_Haeckchen Bei der ARAG Direkt Versicherung werden verschiedene Leistungspakete der ARAG Autoversicherung angeboten. Wir haben für Sie einen Überblick zusammengestellt.

bulletpoint_Haeckchen Die Teilkasko Versicherung übernimmt die Kosten für Diebstahl, Brand bzw. Explosion oder auch die durch diverse Umwelteinflüsse entstehen.

bulletpoint_Haeckchen Die Vollkasko Versicherung geht weiter und beinahltet über den Leistungen der Teilkasko hinaus auch die Absicherung für Schäden am eigenen Fahrzeug, die Sie selbst verursacht haben. Zusätzlich kommt die Versicherung durch Schäden aufgrund Vandalismus auf. Wie unsere Erfahrungen zeigen, beinhaltet das Paket sogar eine Mietwagenversicherung im Rahmen der sogenannten „Mallorca-Police“.

bulletpoint_Haeckchen Die ARAG Autoversicherung versichert pauschal mit bis zu 100 Millionen Euro für Sach- und Vermögenswerte und mit bis zu 8 Millionen Euro pro geschädigter Person. Falls es zu einem Rechtsstreit kommt übernimmt die Versicherung auch entstehende Anwaltskosten. Falls bei Nutzung des Wagens Umweltschäden (wie beispielsweise auslaufendes Öl) entstehen, haftet ARAG Direkt nach unseren Erfahrungen für den Schaden.

bulletpoint_Haeckchen Versichert sind sowohl Halter als auch Eigentümer, Fahrer und Beifahrer des Pkws. Falls Sie Wenigfahrer sind können Sie einen Nachlass erhalten.

bulletpoint_Haeckchen Sie erhalten eine zwölfmonatige Neuwertentschädigung bei der Kaskoversicherung und einen Rabattretter ab der Schadenfreiheitsklasse 25.

bulletpoint_Haeckchen Nicht versichert sind Fahrten unter Alkoholeinfluss oder während illegaler Rennen.

bulletpoint_Haeckchen Des Weiteren entfällt der Versicherungsschutz auch bei Schäden durch Erdbeben oder Kriegsereignisse.

bulletpoint_Haeckchen Im Fall von Meinungsverschiedenheiten in Bezug auf die Schadenshöhe muss in der Regel ein Gutachten durch einen Sachverständigen erfolgen. Sie haben dabei die Wahl, ob Sie den Gutachter selbst suchen oder Sie überlassen das der Versicherung.

bulletpoint_Haeckchen Bei einem zusätzlich gebuchten Schutzbrief in der ARAG Autoversicherung werden auch mitunter auch notwendige Mediationskosten bzw. die Kosten für psychologische Hilfe übernommen.

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Beispiel für die ARAG Autoversicherung der ARAG Direkt

Versicherung für einen Mercedes Benz A 180/ Zulassung auf Halter 14.02.1999 / Jährl. Fahrleistung 5000 Km / Abstellplatz in Garage / Nutzung nur Privat / Nutzung nur durch Versicherungsnehmer / Neukunde bei der ARAG / Arbeiter / Ledig/ Haftpflicht und Teilkasko/ 150 Euro Selbstbeteiligung / Jährliche Versicherungssumme: 1132,33 Euro

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Fakten zu den ARAG Direkt Produkten im Detail

Im Folgenden erhalten Sie nun einen genaueren EInblick in die ARAG Direkt Versicherung.

Der Basisschutz innerhalb der ARAG Autoversicherung – Solide Absicherung für Sie

Die Haftpflichtversicherung der ARAG Direkt stellt das Basispaket dar, das Sie pauschal mit 50 Mio. Euro Versicherungssumme pauschal absichert.  Für geschädigte Personen werden pauschal 8 Mio Euro aufgewendet. Bei selbstverschuldeten Unfällen kommen natürlich weitere Folgekosten auf den Fahrer zu. Die Versicherung übernimmt hier die Kosten. Bei Schäden an nachträglich eingebauter Sonderausstattung übernimmt ARAG bis zu 2000 Euro. Auch bei dem Zusammenstoß mit Haarwild sind Sie hier geschützt.

Der Komfortschutz- Falls es etwas mehr sein darf

Am besten abgesichert sind Sie nach unseren ARAG Direkt Versicherung Erfahrungen mit dem Komfortschutz. Diese beinhaltet alle Leistungen des Basisschutzes sichert Sie jedoch auch im Ausland nach deutschem Recht ab. Zudem beträgt der pauschale Versicherungsbetrag hier 100 Millionen Euro und 15 Mio Euro bei Personenschäden. Auch den Parkschadenschutz können Sie in Anspruch nehmen, der die Beseitigung von Dellen und Kratzern übernimmt. Innerhalb der ersten 24 Monate erhalten Sie zudem eine Neuwertentschädigung für Ihren PKW bei Totalschaden oder Diebstahl. Auch die Werkstattbindung entfällt bei dieser Versicherungsvariante. Die Kosten infolge von Tierschäden sind nicht zu unterschätzen. In diesem Tarif sind Sie jedoch dagegen abgesichert. Auch äußere Einwirkungen aufgrund schlechter Witterungsverhältnisse (Hagel oder Sturm) können Ihr Auto beschädigen. Hier übernimmt die Versicherung ebenfalls die anfallenden Kosten für Sie.

ARAG Kfz Versicherung Erfahrungen mit der Schadensmeldung

Es ist nicht nur wichtig, welche Leistungen die ARAG Direkt Kfz Versicherung beinhaltet und was sie kostet, sondern auch die Einfachheit der Schadensmeldung. Gerade, wenn die Versicherungsnehmer einen Unfall verursachen oder andere Schaden entstanden ist, sollte es möglichst schnell und unkompliziert gehen. Deshalb haben wir im ARAG Kfz Versicherung Test auch die Handhabung mit der Schadensmeldung berücksichtigt. Die Versicherungsnehmer können sich wahlweise direkt telefonisch rund um die Uhr an den Schadensservice wenden oder eine zentrale E-Mail-Adresse nutzen. Auch die Zusendung des Schadensformulars via Fax ist möglich. Wer möchte, kann auch das Kontaktformular auf der Website zur Schadensmeldung nutzen. Wie die Erfahrungen mit der Schadensmeldung der ARAG Autoversicherung zeigen, gibt es für die Meldung eines Haftpflicht-Schadens und des Kasko-Schadens zwei verschiedene Rufnummern. Damit wird sichergestellt, dass den Versicherungsnehmern schnell und spezifisch geholfen werden kann.

Hinweis: Wer Fragen zu seiner ARAG Direkt Kfz Versicherung hat oder Beratung zu anderen Themen wünscht, kann auch auf den Live-Chat zurückgreifen. Er wird direkt auf der Website der Versicherung zur Verfügung gestellt.

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Weitere nützliche Ergänzungen zur ARAG Autoversicherung: Verkehrsrechtsschutz

Rechtlicher Beistand kann in vielen Situationen des Alltags behilflich sein. Vor allem beim Verkehrsrecht gibt es bei einem Unfall oder bei Bußgeldbescheiden oftmals Streit und die Einschaltung des Anwalts wird notwendig. Wer keine Verkehrsrechtsschutz, muss die Kosten dafür selbst tragen. Als hilfreiche Ergänzung zur ARAG Autoversicherung kann die Verkehrsrechtsschutz dienen. Sie gibt es bereits unter fünf Euro monatlich. Die klassische Verkehrsrechtsschutzversicherung kann auch auf Basis drei verschiedener Versicherungspakete abgeschlossen werden:

  • Basis
  • Komfort
  • Premium

Wer sich für den Basis-Tarif entscheidet, erhält Hilfe am Telefon und bekommt Unterstützung bei der Konfliktlösung durch Mediation. Zusätzlich wird ein Kostenschutz vor Gericht gewährleistet. Auch, wenn die Versicherungsnehmer kein eigenes Fahrzeug haben, können sie die Verkehrsrechtsschutz nutzen. Zusätzlich ist es möglich, sogar mehrere Fahrzeuge abzusichern, wenngleich die Kosten dafür entsprechend höher sind.

ARAG Verkehrsrechtschutz-Versicherung

Die ARAG bietet auch eine Verkehrsrechtsschutz-Versicherung an

Komfort- und Premium-Tarif

Einen höheren Leistungsumfang gibt es für die Versicherungsnehmer, wenn sie sich für den Komfort- oder Premium-Tarif entscheiden. Komfort-Tarif gibt es bereits für ca. vier Euro monatlich. Darin enthalten sind sämtliche Leistungen des Basis-Tarifes und zusätzlich die außergerichtliche Tätigkeit eines Anwaltes sowie die Vermittlung eines Anwaltes, der die Versicherungsnehmer auf Wunsch auch zu Hause besucht und die rechtlichen Schritte bespricht. Den umfangreichsten Schutz gibt es mit dem Premium-Tarif. Darin enthalten sind sämtliche Leistungen des Komfort-Tarifes und zusätzlich:

  • Kennzeichen-Wiederbeschaffung
  • sofort Schutz beim Kauf eines Kfz
  • Reise-Vertragsrechtsschutz
  • psychologische Soforthilfe
  • Gutachten durch einen Sachverständigen

Der Service der Verkehrsrechtsschutz wurde sogar durch den TÜV Saarland mit „sehr gut“ ausgezeichnet. Ausschlaggebend war die Leistung nach Maß, welche sich die Versicherungsnehmer durch die verschiedenen Tarifmöglichkeiten zu attraktiven Preisen gönnen können.

Hinweis: Bei den Komfort- und Premium-Tarifen der Verkehrsrechtsschutz haben die Versicherungsnehmer die Möglichkeit, ihre Selbstbeteiligung individuell zwischen 150 Euro und 250 Euro zu wählen. Umso höher die Selbstbeteiligung desto geringer ist erfahrungsgemäß auch der Versicherungsbeitrag.

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Und der Schutz der ARAG auch abseits der ARAG Direkt Kfz Versicherung

Unfälle können immer wieder geschehen, ganz egal wo und wann. Wichtig ist, dass die Beteiligten ausreichend in solch einer Situation abgesichert sind. Auch Kinder und Senioren sind vor Unfällen nicht geschützt. Häufig sind gerade sie es, welche keinen adäquaten Versicherungsschutz genießen. Deshalb gibt es als Ergänzung zu ARAG Autoversicherung auch die Unfallversicherung für Senioren oder für Kinder.

Unfallversicherung für Senioren erklärt

Viele Senioren sind noch immer rüstig und lieben es, aktiv zu sein. Für alle ab 60 Jahren bietet die ARAG einen individuellen Versicherungsschutz, bei dem speziell die Folgen bei einem Unfall im höheren Alter abgedeckt sind. So wird beispielsweise eine Invaliditätsleistung mit einer einmaligen Summe ausgezahlt. Umso stärker die Beeinflussung im weiteren Lebensverlauf durch den Unfall ist, desto höher ist auch die Leistung. Zusätzlich gibt es den Reha-Manager, der dabei hilft, Spezialisten nach dem Unfall auszuwählen. Mit seiner Hilfe soll es den Senioren leichter gemacht werden, alles Mögliche zur Genesung und zur bestmöglichen Wiedererlangung der Lebensqualität zu erhalten. Auf Wunsch gibt es durch die Unfallversicherung auch zahlreiche praktische Hilfs- und Pflegedienstleistungen (beispielsweise Reinigung der Wohnung sowie Unterstützung bei der Gartenarbeit). Diese attraktiven Versicherungsleistungen gibt es bereits als Basis-Tarif ab 12,90 Euro monatlich. Auch hier können die Versicherungsnehmer, wie bei der ARAG Direkt Kfz Versicherung, aus verschiedenen Tarifen wählen.

ARAG Unfallversicherung für Senioren

Unfallversicherung für Senioren zu attraktiven Konditionen bei der ARAG

Unfallschutz wie Kinder durch TÜV Saarland prämiert

Der Unfallschutz für Kinder sollte das wichtigste Anliegen von Eltern sein. Doch häufig wird er aus Unwissenheit oder Mangel an passenden Versicherungsangeboten gar nicht berücksichtigt. Mit dem Unfallschutz für Kinder haben Eltern die Möglichkeit, ihrem Kind die Versorgung zu gewährleisten, welche es auch nach einem Unfall verdient. Dazu gehören beispielsweise Übergangsleistungen und Soforthilfe, um schwere Verletzungen abzufedern. Hat das Kind einen Unfall im Ausland, übernimmt die Versicherung die Kosten für den Rücktransport. Das Kind Opfer von Gewaltstraftaten, gibt es den Schadenersatz-Rechtsschutz. Der umfassende Unfallschutz für Kinder ist bereits ab 4,80 Euro monatlich möglich (Basis-Tarif). Wählbar sind zusätzlich der Komfort- sowie Premium-Tarif. Sportliche und besonders aktive Kinder, können sich zusätzlich durch die Eltern absichern lassen. Sie erhalten für die schnellere Wiederaufnahme ihrer sportlichen Aktivitäten an Währungsberatungen, Bewegung- und Laufanalyse sowie Phytotherapie oder die Sportgeräte-Versicherung.Noch mehr Schutz & Versichungsleistung

Die ARAG gilt als zuverlässiger Versicherungspartner in allen Lebenslagen. Im Fokus stehen nicht nur die Unfallversicherung oder die Versicherung für das Fahrzeug, sondern auch weitere Leistungen. Die Krankenzusatzversicherung oder die private Haftpflicht sind nur zwei von ihnen. Vor allem hinsichtlich der Rechtsschutzversicherung gibt es für die Kunden gleich mehrere Möglichkeiten. Sie können sich spezifisch gegen Rechtsstreitigkeiten absichern und beispielsweise eine Mietrechtsschutzversicherung oder eine Ehe-Rechtsschutz abschließen. Für den Hausrat bestehen auch viele Möglichkeiten, um entsprechende Vorkehrungen mit ausreichender Absicherung zu treffen. Die Hausratversicherung oder die Fahrradversicherung sind nur zwei von insgesamt sieben Versicherungsmöglichkeiten. Pflege und Gesundheit stehen bei der ARAG ebenfalls mit unzähligen Absicherungsmöglichkeiten zur Auswahl. Der Slogan der Versicherung lautet „Auf ins Leben“ – genau dies setzt das Unternehmen auch mit seinen spezifischen Versicherungen für die Gesundheitsvorsorge und Pflege sowie Krankheit um. Es gibt für die Vorsorge oder Gesundheit über 10 individuelle Versicherungsleistungen, welche auch altersspezifisch mit verschiedenen Tarifmöglichkeiten ausgestaltet werden können.

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Die Arag Direkt Versicherung Erfahrungen in Presse und Internet

Wir haben für Sie die wichtigsten Rezeptionen der Arag-Direkt Versicherung in Presse und Internet zusammengestellt.

Bildschirmfoto 2015-10-14 um 18.23.40Ein „sehr gut“ erhält die Arag Kfz Versicherung 2015 durch den TÜV Saarland im Bereich Service und Kundenfreundlichkeit. In den letzten Jahren sind außerdem weitere Auszeichnungen durch Fachmagazine hinzugekommen. Dazu gehören Preise durch Focus Money für die Versicherungsleistungen und die schnelle Schadensregulierung.

Auch bei der Charta bzw. der Börse für Versicherungen AG schneidet die Arag mit einem Testurteil von 1,9 Bildschirmfoto 2015-10-14 um 18.34.45gut ab.

Bildschirmfoto 2015-10-14 um 18.39.03Nur auf Testberichte.de lassen sich negative Bewertungen für die Arag finden, weshalb Sie dort im Test nur ein „Befriedigend“ erhält.

Die wichtigsten Fragen und Antworten zur Arag-Direkt Versicherung

F: Wie gehe ich bei einer Schadensmeldung vor?

A: Einen Schaden melden Sie im besten Fall gleich am Tag der Schadensentstehung. Hierfür hat die Arag Direkt eine eigene Hotline freigeschaltet, die Sie täglich 24 Stunden lang erreichen können.

F: Was ist mit der “Mallorca Police“ gemeint?

A: Die „Mallorca-Police“ sichert Sie im europäischen Ausland bei Fahrten mit einem Mietwagen ab. Bei Abschluss einer Kfz-Haftpflichtversicherung bei der Arag Direkt ist die Mallorca-Police bereits in Ihrem Versicherungspaket enthalten.

F: Wie kann man zur Arag-Direkt Versicherung wechseln und einen Vertrag abschließen?

A: Um die Kfz-Versicherung abzuschließen brauchen Sie natürlich die Angaben über Ihr Fahzeug. Dazu gehört beispielsweise der Fahrzeugschein. Selbstverständlich müssen Sie auch Ihre aktuelle Bankverbindung angeben. Die Angabe der bisherigen Versicherung ist ebenfalls erforderlich. Generell können Sie eine Kfz Versicherung mit einer Kündigungsfrist von einem Monat zum Laufzeitende hin kündigen. Diese Frist sollten Sie nach unseren ARAG Direkt Autoversicherung Erfahrungen in jedem Fall einhalten. Verträge können Sie bei der Arag-Direkt sowohl telefonisch als auch online abschließen.

F: Was ist die Ruheversicherung?

A: Die sogenannte Ruheversicherung sorgt dafür, dass auch Autos versichert sind, die vorübergehend nicht verwendet werden. Sie kommt für Schäden auf, die dadurch entstanden sind, dass zum Beispiel Diebe das Auto stehlen, damit fahren und dadurch ein Schaden ensteht. Unser ARAG Direkt Autoversicherung Test ergab, dass das Fahrzeug innerhalb dieser Zeit in einer Garage oder auf einem umzäunten Stellplatz dauerhaft geparkt werden muss.

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